Пожары — страхование

2. Пожары — страхование.

в.4) Экологические риски

1. Вредность производства — риск присутствует. Строительство объекта рядом с животноводческими объектами, которые уже имеют требуемую удаленность от жилого сектора и являются поставщиками основного сырья для производства КОУ – навоза сельскохозяйственных животных.

2. Природно-климатические условия – риск значителен (в засушливые годы прибавка урожая незначительна). Страхование посевов, урожая. Расчеты эффективности для сложившейся структуры чередования влажных и засушливых годов: из пяти лет в среднем – 1 засушливый, 1 влажный и 3 умеренных.

в.5) Криминальные риски – отсутствуют.

 (На этом краткое описание проекта заканчивается. Данному пункту следует уделять особое внимание, поскольку большинство потенциальных инвесторов, даже в случае возникновения заинтересованности, изучают именно его. Этот пункт составляется в самом конце, после детальной проработки бизнес-плана, выявления его сильных и слабых сторон. Не следует приукрашивать в нем сведения, поскольку в случае возникновения заинтересованности инвесторов, они будут изучать бизнес-план дальше очень внимательным образом.)

КОМПАНИЯ

Общая информация

Наименование

Открытое акционерное общество «Сеятель» Сальского района Ростовской области.

Первоначальные или настоящие цели компании

Производство, частичная переработка и реализация сельскохозяйственной продукции, осуществление иных видов деятельности в рамках Устава Хозяйства.

Область деятельности

Сельское хозяйство, переработка, маркетинг, менеджмент.

Продукты и услуги

Перечень продукции или услуг

Среди всех производимых товаров и услуг Хозяйством в рамках данного бизнес-плана необходимо проследить производство, изменение количества и качества следующих видов продукции:

Таблица 15

Состав компонентов КОУ суперудобрение «Агровит Кор»

Таблица 16

Список продуктов

Согласно установленному составу компонентов КОУ нами было рассчитано их необходимое количество, исходя из требования 10-типольного севооборота, применяемого в Хозяйстве, размера пашни 4000 га и нормы внесения на одно поле севооборота 0,75 тонн/га. Хозяйство обладает необходимым количеством наиболее весомого в структуре компонента - полуперепревшим навозом. Почва, входящая в состав удобрения, берется с любого поля, не обязательно чернозем, но и не глина. Остальные компоненты Хозяйство должно будет приобрести.

В таблице 16 отражены не все культуры, возделываемые в Хозяйстве. Однако именно по этим культурам будет ожидаться эффект, выражающийся в увеличении урожайности культур и качества продукции. Качество следует оценивать в первую очередь по озимой и яровой пшенице, выражающееся в увеличении содержания клейковины, что может несколько увеличить цену реализации зерна.

В результате проведения опытов независимыми исследовательскими организациями, среди которых Сев.-Кав.МИС, ВНИИСЗК (институт сорго и зерновых культур), было установлено, что применение КОУ в дозе 0,75 тонн/га равноценно внесению традиционного полуперепревшего коровьего навоза в дозе 20 т/га. Эта эквивалентность выражается в получении одинаковой прибавки урожая в течение последующих 3 лет в среднем. При этом последействие КОУ сохраняется и в дальнейшем на протяжении еще 7 лет, то есть общее последействие равно 10 годам. Качество продукции растениеводства, выраженное в цене реализации при внесении КОУ будет на 20-40% выше, в среднем на 30%.

Если хозяйство получает кредит на 3 года, то вероятным источником дополнительного дохода будет именно увеличение качества, то есть увеличение общей стоимости реализуемого зерна на 30%. С учетом того, что существующее поголовье животных не позволяет получать в достаточных количествах для внесения полуперепревший навоз, но позволит произвести требуемое количество КОУ, возрастает не только качество, но и количество производимой продукции.

Резервом для снижения затрат может стать внесение КОУ с дозой, значительно меньшей, чем у полуперепревшего навоза. Внесение КОУ осуществляется зерновыми сеялками, которые имеются в достаточном количестве в Хозяйстве и не требуют переделок для внесения КОУ. Их необходимо будет только настроить на требуемую норму высева КОУ.

Таким образом, несмотря на дополнительные затраты на приобретение линии и дополнительных компонентов, а также производство КОУ, имеются ресурсы для снижения текущих затрат и увеличения получаемого дохода.

Стадия развития проекта

Проект находится на стадии поиска инвестора для финанси­рования.

Цена

Для обеспечения наиболее полной отдачи инвестиций, следует использовать производственную мощность линии полностью. Теоретический объем производства КОУ может составить 1000 тонн/год. Объем наличного навоза КРС (950 тонн/год) позволяет обойтись собственным сырьем, так как для выхода на полную мощность производства КОУ требуется 700 тонн/год.

Производимое сверх собственных нужд КОУ может быть реализовано близлежащим хозяйствам, с которыми уже идут согласования, по цене ниже рыночной стоимости данного вида удобрения (4500 руб./тонну) на 22,2% - 3500 руб./тонну.

Таблица 17

Стартовый баланс

Банк, система учета

Финансовый год начинается в январе. Принцип учета запасов: FIFO

(FIFO и LIFO – способы оценки себестоимости запасов, которая складывается из цены покупки и затрат на доставку. Это особенности бухучета.)

Анализ рынка

(Анализ рынка является следующим, немаловажным пунктом бизнес-плана. Начинается он с анализа потребителей, затем идет анализ каналов сбыта, и замыкает данный пункт – внутренний анализ.)

Анализ потребителей

(Анализ потребителей является одной из задач маркетинговой деятельности. В настоящее время имеются различные печатные издания о маркетинге, в которых можно подробнее ознакомиться с тем, каким образом осуществляются маркетинговые исследования.)

За время разработки настоящего бизнес-плана специалиста­ми разработчика проведен анализ потенциальных потребите­лей производимого сверх собственных нужд КОУ.

Опрос проводился в виде беседы с руководителями 10 хозяйств Сальского и Целинского районов с целью получения достоверной информации об использовании ими органических удобрений на полях своих хозяйств.

Данные были систематизированы.

• в 1 хозяйстве имеется большое поголовье животных, поставляющих сырье для органического удобрения, поэтому в нем обходятся своими силами и средствами, поэтому заинтересованности в КОУ не проявили.

• в 2 хозяйствах органические удобрения не вносят, так как нет сырьевой базы, покупка и транспортировка требуемого количества навоза обходится слишком дорого. Выразили большую заинтересованность в КОУ и согласны приобретать ежегодно до 200 тонн КОУ каждое.

• в 5 хозяйствах вносят недостаточное количество органики. В целом данные хозяйства заинтересовались предложением, но еще колеблются в решении о будущем заключении договоров на покупку КОУ. Нерешительность в принятии решения объясняют недостаточной информацией о новом удобрении и временным отсутствием свободных денежных средств.

• в 2 хозяйствах, расположенных в непосредственной близости, заинтересовались предложением покупки КОУ в объеме до 300 тонн каждое, но предложили поставку своего навоза в качестве компонента для КОУ и цену реализации КОУ не более 2500 руб./тонну. В данном случае, по предварительной оценке при полной загрузке производственной линии себестоимость составит не более 700 руб./тонну, поэтому их предложения можно принять.

На основании анализа предпочтений потенциальных покупателей, можно сде­лать вывод о целесообразности приобретения и монтажа данной производственной линии.

Анализ каналов сбыта

(В данном пункте проводится анализ вероятных каналов реализации как оптовых, так и розничных и их потенциальных объемов. Для крупных предприятий анализ каналов сбыта также является одним из чрезвычайно важных моментов прединвестиционной фазы, поскольку может во многом определять размеры будущих производственных мощностей. В нашем случае, при производстве КОУ основной объем потребления обеспечивается внутрихозяйственно, некоторая часть может быть реализована на сторону, однако специальной организации каналов сбыта не потребуется.)

Посредников в реализации КОУ на сторону не намечается. Удобрение будет реализовано собственными си­лами участников проекта непосредственно потребителям.

Корпоративный или внутренний анализ

Для достижения поставленных целей и задач предприятие принимает к сведению опыт монтажа и эксплуатации подобных производственных линий, учитывает анализ рынка органических удобрений и вырабаты­вает собственную ценовую стратегию, тактику операционной работы и управления.

Конкуренция

Основные конкуренты

Нашими главными конкурентами при реализации части производимого КОУ на сторону яв­ляются специализированные предприятия по производству КОУ. Следует учесть, что согласно проведенному исследованию наши цены реализации будут меньше чем у конкурентов на 22% и более. Производители КОУ удалены от предполагаемых наших потребителей более чем в 5-10 раз, что значительно увеличивает их расходы на доставку удобрений.

Кроме того, следует учесть результаты предварительных согласований с потенциальными покупателями, результатами которых является предконтрактное состояние их большинства.

Конкурирующая продукция или услуги

Продукция, предлагаемая конкурентами, имеет аналогичное качество, что будет достигнуто применением аналогичной производственной линии, компонентов, обучения собственного персонала технологическим процессам специалистами ООО «Нооэкосфера XXI века».

Конкурирующей продукцией является используемое в хозяйствах традиционное органическое удобрение – полуперепревший навоз. Однако предлагаемое для производства КОУ превосходит по многих показателям данный вид удобрения. Сравнительную характеристику КОУ и полуперепревшего навоза см. в приложении бизнес-плана. Следует убеждать потенциальных покупателей этими данными и сделать доступной для них результаты собственного использования КОУ: проведение сравнительных опытов, замеров урожайности, качества продукции и последействия КОУ.

Характер конкуренции

Конкуренции как таковой на рынке органических удобрений в Сальском и Целинском районах нет. Появление подобной производственной линии никак не повлияет на уровень продаж и интересы специализированных производителей КОУ. Это реакция пассивного наблюдателя.

Конкурентные цены

Предлагаемые цены на наше КОУ в целом ниже, чем у конкурентов. Используя превышение спроса над предложением, можно предположить, что весь объем КОУ будет востребован потребителями с начала его производства.

Валюта проекта

(В данном пункте указываются предполагаемые изменения в курсе валюты, инфляции, ставке рефинансирования и налогах. Указываются расчетные значения налоговых выплат.)

Основная валюта проекта — российский рубль (руб.).

Расчетов на внешнем рынке не предполагается.

Таблица 18

Ставка рефинансирования, %

(Знание ставки рефинансирования, динамики ее изменения позволяет прогнозировать изменение ставки процента в банке, выплачиваемого за кредит. Если ставка рефинансирования неизменна, то вероятность изменения ставки процента в банке невелика.)

Таблица 19

Инфляция $ US, %

Таблица 20

Ставки налогов

Таблица 21

Налоговые выплаты, тыс. руб.

(Данные таблицы заполняются в соответствии с реальными расчетами налогов.)

Таблица 22

Налоговые выплаты, руб. (продолжение)

(По итоговым данным таблицы 22 автором проекта для наглядности был построен график, отражающий суммарные налоговые выплаты по периодам. Графическое представление информации – более наглядное, иногда заменяет скучные таблицы с множеством данных. Применение графиков в бизнес-планах приветствуется, но не следует всякую цифровую информацию представлять в виде графиков, так как обилие графической информации также может раздражать потенциальных пользователей.)

(После описания рынка, конкуренции и валюты проекта с налогами и налоговыми выплатами переходим к следующему пункту: инвестиционному плану, в котором указываются более подробные сведения об объекте инвестирования, его взаимодействии с окружающей средой, календарном плане выполнения строительно-монтажных работ.)

Рис. 3. Налоговые выплаты, тыс. руб.

Инвестиционный план

Месторасположение

Участок

Участок для предлагаемого расположения производственной линии расположен непосредственно рядом с молочно-товарной фермой, где в настоящее время имеется 200 голов КРС. С одном стороны участка – территория МТФ, которая будет поставлять один из компонентов КОУ – навоз, с другой – одно из полей хозяйства, с грунтовой дорогой, по которой предполагается транспортировать КОУ как на поля Хозяйства, так и сторонним покупателям.

Требуемая для размещения производственной линии и помещений под хранение компонентов и готового удобрения площадь в размере 5 га имеется и свободна от построек и насаждений. Характер поверхности - горизонтальный.

В непосредственной близости имеется линия электропередач мощностью 50 кВт, которой будет достаточно для энергоснабжения фермы и производственной линии. Потребуется соорудить 40 метров электролинии.

Сооружения других коммуникаций и инженерных сетей не требуется.

Естественная окружающая среда

Климатические условия, сложившиеся в среднем за последние 15-20 лет должны позволить провести и закончить все строительно-монтажные работы до 1.01.2009 г.

При этом в первую очередь необходимо построить помещения для производственной линии и хранения компонентов и готового КОУ. Помещения можно соорудить из дерева, шифера и металлических балок. Стоимость при этом – минимальна, а надежность и долговечность – достаточные.

Во вторую очередь, 10-12.2008 следует произвести монтажные и пуско-наладочные работы в уже построенном помещении.

Воздействие на окружающую среду

При строительстве и дальнейшей эксплуатации производственной линии факторы, воздействующие на окружающую среду, ничтожны и предусмотрены в технических характеристиках закупаемого оборудования. Эксплуатация этого оборудования предотвращает возможное загрязнение окружающей среды. Кроме этого, решается вопрос утилизации навоза животных, который до сих пор не имеет должного решения, поэтому в целом экологическая ситуация с появлением и эксплуатацией объекта – улучшится.

Социально-экономическая политика

Данный проект не затрагивает никаких социальных аспектов деятельности Хозяйства. Требуемый для эксплуатации производственной линии персонал приобретает возможность получения повышенной зарплаты, а производственные подразделения, откуда будет взяты работники не пострадают от нехватки рабочих.

Фискальные и правовые аспекты

При инвестировании в данный проект Хозяйство пользуется на­логовыми льготами, как при строительстве, так и при эксплуатации объекта.

Зависимость от инфраструктуры

Настоящий проект не имеет никаких инфраструктурных ог­раничений. Предлагаемый проект зависит только от энергообеспечения, которое, как было указано выше, имеется в непосредственной близости.

Близость потребителей

С одной стороны – участок для размещения объекта расположен рядом с полями Хозяйства, с другой – в районе выезда из Хозяйства на асфальтированную трассу «Ростов-Сальск», что делает удобным и доступным покупку КОУ другими, близлежащими хозяйствами.

Производственные мощности

Здания и сооружения

По проекту необходимо одно здание для размещения производственного оборудования общей полезной площадью 5 000 м²; одно помещение для складирования готового КОУ общей площадью 10 000 м² и сооружения типа «навес» для предохранения хранимых компонентов КОУ от атмосферных осадков общей площадью 10 000 м².

Конструкция зданий и навесов – железные каркасы с деревянными поперечными брусьями, с закрепленными на них шиферными листами. Здание, где будет располагаться производственное оборудование должно утепляться изнутри фанерными или гипсокартонными листами, для создания нормальных условий работы персонала в зимний период. Кроме того, это здание должно иметь надежную систему принудительной и естественной вентиляции. Более подробное описание размещено в приложении настоящего бизнес-плана.

По плану срок СМР составляет 4 месяца от момента ус­тройства фундамента. Ввод объекта в эксплуа­тацию определен 01.01.2009 г.

Сетевой график СМР описан в проектно-сметной докумен­тации.

Подрядные и субподрядные организации выбираются на ос­нове тендера с учетом факторов риска. Планируется несколь­ко подрядчиков на разные виды работ для того, чтобы сни­зить риски.

Капиталовложения в строительство

1. Подготовка земельного участка.

2. Строительство объекта.

3. Благоустройство территории.

4. Отделочные работы.

Общий объем капиталовложений в строительство двух очере­дей объекта составляет 1 500 000 рублей.

Подготовка производства

1. Разработка бизнес-плана. Срок — 25 дней.

2. Составление проектно-сметной документации. Срок — 45 дней.

3. Подготовка архитектурного решения. Срок — 5 дней.

4. Подготовка плана благоустройства. Срок — 5 дней.

5. Получение разрешений, согласование. Срок — 30 дней.

6. Подготовка тендера среди подрядчиков. Срок — 10 дней.

Календарный план проекта

Разработка детального финансового плана

Таблица 23

Список этапов на 2008-2009 год

Инвестиционный процесс, осуществляемый поэтапно, харак­теризуется следующими стадиями.

1. Стадия разработки концепции инвестиционного проекта. — Первоначальный этап, на котором изучена необходимость пред­лагаемого проекта. Осуществлен анализ рынка органических удобрений, определен экономический эффект от внутрихозяйственного использования КОУ, уточнены требуемые технические характеристики объекта и оборудова­ния, выявлены необходимые ресурсы и механизмы регулирова­ния инвестиций.

2. Стадия изучения проекта. — На этой стадии оценены пер­воначальные издержки, изучены особенности конструкторско­го проекта объекта, специфика строительной площадки.

3. Стадия проектирования. — Выбрана проектная мастерская для выполнения всех видов проектных работ в рамках строитель­ства объекта.

4. Стадия подготовки строительных чертежей и специфика­ций. — Включает разработку и подготовку детальных чертежей для выбора генерального подрядчика и строительного управля­ющего объекта строительства.

5. Стадия процедуры торгов и выбора генерального подрядчика.

6. Стадия процесса строительства.

7. Стадия заключительной инспекции.

8. Стадия эксплуатации объекта.

Набор персонала

Необходимый персонал для работы на объекте набирается с момента начала строительства. Создается база потенциальных работников с помощью Отдела кадров Хозяйства. Затраты на подбор персонала составят не более 5000 рублей.

Приобретение оборудования и технологий

Переговоры с поставщиками оборудования для объекта ведутся. Оговариваются сроки и способы поставки, цена оборудования известна и включена в стоимость объек

Операционный план

Стратегия маркетинга

В особой, тщательно разработанной стратегии маркетинга данный инвестиционный проект не нуждается. Однако необходимо уточнение объемов производства, путем определения объема потребления для собственных нужд и реализации потенциальным покупателям. Нужно провести дополнительные согласования с потенциальными покупателями и заключить договоры о поставке КОУ.

План персонала

Административный персонал

Административный персонал комплекса состоит из двух че­ловек.

Главный технолог — ведет технические вопросы эксплуатации и обслуживания объекта, а также вопросы приемки компонентов КОУ и отгрузки потребителям готового КОУ. Пла­нируемая заработная плата – 8000 рублей в месяц.

Учетчик – ведет вопросы учета доставки компонентов на склад, их отгрузки, доставки готового КОУ на хранение, его отгрузки в период внесения на поля Хозяйства и сторонним покупателям. Для учета веса компонентов и КОУ предполагается использовать имеющуюся на МТФ весовую. Планируемая заработная плата – 5000 рублей в месяц. Периодический и внезапный контроль работы учетчика возлагается на главного бухгалтера и главного экономиста Хозяйства.

Производственный персонал

Производственный персонал объекта состоит из технологов, вспомогательных работников и охранников.

Похожие работы

Экономическая эффективность внутрихозяйственного производства и использования концентрированного органического удобрения "Агровит Кор" (на примере ОАО "Учхоз Зерновое")

Скачать

122637

19

3

... -экономических условиях хозяйствования. 3.3. Оценка экономической эффективности инвестирования средств в организацию внутрихозяйственного производства и использования концентрированного органического удобрения «Агровит Кор» Общую оценку экономической эффективности предлагаемого проекта по приобретению необходимого оборудования, дальнейшего производства и внесения в почву своих полей ...

Производство хитозана пищевого

Скачать

70889

13

2

... образцами. В Таблице 4 приводятся сравнительные данные о содержании вредных веществ (показателях), определенных органами санитарно- эпидемиологического надзора при гигиенической сертификации хитозана пищевого и хитозана производства корпорации "Тяньцзинь "Тяньши" Биоинжениринг Корпорейшен Компани" (КНР). Таблица 4 Характеристика хитозана Вещество (показатель) Единица изм. "Наше ...

Анализ производства продукции растениеводства в КСУП "Брилево"

Скачать

72790

18

5

... , характерными для рыночной экономики: ипотечный кредит, лизинговые поступления, частные вложения инвесторов и др. ГЛАВА 2  АНАЛИЗ ПРОИЗВОДСТВА продукции растениеводства НА КСУП “БРИЛЁВО” 2.1. Краткая характеристика КСУП “БРИЛЁВО”  и выпускаемой им продукции Коммунальное сельскохозяйственное унитарное предприятие “Брилёво” основано на коммунальной форме собственности и находится ...

Совершенствование организации производства зерна в СПК "Шанс" Саргатского района Омской области

Скачать

121183

25

0

... результате роста себестоимости зерна почти в 2 раза и снижения цены реализации 1ц зерна по сравнению с 2007 годом на 52,8% или на 95.8 рублей. 4. Совершенствование организации производства зерна в СПК «Шанс» 4.1 Мероприятия по повышению урожайности Повышение урожайности зерновых культур является одной из наиболее важных задач. От её уровня зависит общий объём продукции, а следовательно и ...