Навигация
10. Финансовый план.
На текущий момент финансовое состояние предприятия вполне стабильно. Текущая деятельность предприятия позволяет получать прибыль и окупать затраты необходимые для эффективной деятельности предприятия.
Осуществляемый проект направлен на получение значительной прибыли от его реализации. Получаемая прибыль позволит окупить проект в течение 1-го года, а также в полном объеме покрывать текущие затраты. В дальнейшем получаемая прибыль будет направляться на расширение спектра и масштаба предоставляемых услуг и на привлечение большего числа клиентов.
Финансирование проекта и приобретение необходимого оборудования планируется осуществить в основном за счет заемных средств (кредит, лизинг). Мы собираемся подключить к данному проекту нескольких инвесторов. Планируется на договорной основе установление процента за кредит в размере 20%, что более выгодно, чем брать кредит в банке.
На основании проведенной работы предполагается, на начальном этапе, привлечение пользователей из числа частных лиц – 200 пользователей, из числа юридических лиц – 55 пользователей.
Используя эти данные и разработанные тарифные планы можно сделать расчет окупаемости проекта.
Прейскурант на услуги коммутируемого доступа к сети INTERNET
|
| |||||
| Наименование пакета | Стоимость пакета | Hosting | |||
|
| Кол-во часов | Стоимость часа (руб.) | Стоимость Пакета (руб.) | ||
| 5 | 1 800 | 9 000 | POP3 (3MB) | ||
| Beginer | 10 | 840 | 8 400 | ||
| Standard | 15 | 1 200 | 18 000 | ||
| Extended | 20 | 1 200 | 24 000 | POP3 (3MB) | |
| Silver | 25 | 1 080 | 27 000 | WEB | |
| Gold | 50 | 960 | 48 000 | WEB | |
| Platinum | 100 | 840 | 84 000 | POP3 (5Mb) | FTP (10 Mb) |
| Unlimited | 720 | 180 | 129 600 | 3 х POP3 (10Mb) | FTP/Frontpage (50Mb) |
| Юридические лица дополнительно оплачивают налог на добавленную стоимость 20%. | |||||
Первоначальные разовые вложения:
- Сервер доступа Lucent MAX-6060 – 21 780 000 руб.
- Компьютерное оборудование – 8 000 400 руб.
- Цифровые модемы HDSL PairGain – 2 592 000 руб.
- Программное обеспечение NavisRadius v.3.0 – 4 788 000 руб.
- Подключение каналов связи E1 – 9 180 000 руб.
- Подключение провайдерского канала 64Кб/с – 3 840 000 руб.
- Выполнение ТУ по телефонизации – 840 000 руб.
- Маршрутизатор сети IntelExpress 8100 – 600 000 руб.
- Сетевой коммутатор IntelExpress 460T – 1 452 000 руб.
- Прочие непредвиденные расходы – 1 080 000 руб.
Итого первоначальные вложения составят - 54 152 400 рублей.
Стоимость указана с учетом НДС по ставке 20%
Плановые постоянные расходы в месяц:
- Аренда выделенного канала – 58 925 руб.
- Аренда провайдерского канала 64Кб/с – 1 998 132 руб.
- Аренда каналов связи E1- 254 136 руб.
- Аренда помещения – 60 000 руб.
- Заработная плата персонала – 300 000 руб.
- Затраты на рекламу – 339 200 руб.
- Прочие непредвиденные расходы – 120 000 руб.
Ежемесячные расходы – 3 130 393 рубля.
Стоимость указана с учетом НДС по ставке 20%
В первый год, также будут дополнительный расходы, связанные с погашением кредита все расчеты и цифры предоставлены в таблице №1.
Последующее развитие фирмы показано в таблице №2. Рост объема выручки рассчитывался исходя из ожидаемого увеличения количества потребителей на 20% в год.
Плановые поступления в месяц:
1. Пользователи пакета E-mail:
- юридические – 10 * 10 800 руб. = 108 000 рублей.
- Физические – 10 * 9 000 руб. = 90 000 рублей
2. Пользователи пакета Beginer:
- юридические – 3 * 10 080 руб. = 30 240 рублей.
- Физические – 10 * 8 400 руб. = 84 000 рублей.
3. Пользователи пакета Standart:
- юридические – 2 * 21 600 руб. = 43 200 рублей.
- Физические – 25 * 18 000 руб. = 450 000 рублей.
4. Пользователи пакета Extended:
- юридические – 5 * 28 800 руб. = 144 000 рублей.
- Физические – 45 * 24 000 руб. = 1 080 000 рублей.
5. Пользователи пакета Silver:
- юридические – 15 * 32 400 руб. = 486 000 рублей.
- Физические – 65 * 27 000 руб. = 1 755 000 рублей.
6. Пользователи пакета Gold:
- юридические – 5 * 57 600 руб. = 288 000 рублей.
- Физические – 30 * 48 000 руб. = 1 440 000 рублей.
7. Пользователи пакета Platinum:
- юридические – 5 * 100 800 руб. = 504 000 рублей.
- Физические – 10 * 84 000 руб. = 840 000 рублей.
8. Пользователи пакета Unlimited:
- юридические – 10 * 155 200 руб. = 1 555 200 рублей.
- Физические – 5 * 129 600 руб. = 648 000 рублей.
Итого плановые поступления, согласно прогнозным показателям составят – 9 545 640 рублей.
Из расчета видно, что предполагается ежемесячно получать
6 415 247 рублей налогооблагаемой прибыли, без учета возможных банковских процентов по выданным кредитам.
Таким образом реализация данного проекта позволит получать значительную прибыль, окупая все текущие затраты в полном объеме. В дальнейшем после покрытия основных затрат высвобождаемая прибыль будет направляться на расширение спектра и масштаба предоставляемых услуг с целью увеличения получаемой прибыли.
Для выяснения точки безубыточности необходимо построить график доходов и расходов, который показывает влияние на прибыль объемов производства, продажной цены и себестоимости.
11. Стратегия финансирования.
Как уже отмечалось ранее, в финансовом плане, на реализацию данного проекта необходимы очень большие капиталовложения, который можно получить различными способами, ну естественно в рамках законодательства.
Так вот получит требуемую сумму денег, а именно 54 152 400 рублей, можно в банке, взяв кредит. Однако из-за очень высоких процентов за кредит – этот вариант не является наиболее предпочтительным.
Можно также взять эти деньги у компаньонов, с каждым из которых придется заключать отдельный договор, на условиях, не всегда благоприятствующих процветанию фирмы. Причем компаньоны обычно много требуют, как на уровне управления, так и плане распределения прибыли. И что самое главное выход какого-либо компаньона из дела связан с огромным риском для предприятия в целом.
Самым же идеальным вариантом, на мой взгляд, будет являться вариант взятия кредита у одного частного инвестора, т.к. с одним человеком договориться намного легче. А процент за кредит можно понизить до такого уровня, когда и инвестор остается в выигрыше, т.к. если он положит эти деньги в банк, он не получит такой прибыли, как если бы он запустил их в оборот через нашу фирму. Наше же предприятие также выигрывает, т.к. процент, который мы будем выплачивать, получается меньше чем банковский процент за кредит.
Выплата процента за кредит и возврат самого кредита будет осуществлен за первый отчетный год за счет прибыли. Таким образом за первый год планируется не только полностью вернуть кредит вместе с процентами, но и получить чистую прибыль в размере 12 000 000 рублей, да, возможно это небольшая прибыль, однако весь проект окупается за один год. А далее наша фирма несет только постоянные расходы, что значительно увеличивает объем чистой прибыли.
Похожие работы
... между результатом, сроками и расходами. Готовое описание целей проекта является основой для дальнейшей работы над проектом. 1.4 . Структура и последовательность разработки бизнес-плана. Перед составлением бизнес-плана надо убедиться в перспективности бизнес-идеи. Серьезные инвесторы требуют, чтобы бизнес-план им представлялся лично руководителем предприятия, что требует его активного ...
... План действий по маркетингу Интернет-центра предназначен для реализации стратегии предприятия на 12-месячный период с начала работы. Главная цель предприятия на этот период: ¾ создание Интернет-центра в гостинице; ¾ окупаемость вложенных в проект вложений за год; ¾ создание новых рабочих мест. План нацелен на то, чтобы через 2-3 месяца с момента организации ...
... или из специальных групп новостей доступных для общего пользования. В этих же группах можно находить новых клиентов самим , а не ждать пока они придут сами. 5. Производственный план Для создания интернет узла необходимо небольшое помещение для размещения компьютеров и коммуникационного оборудования , также необходимо наличие в помещении телефонных линий. Для нормальной работы ...
и развития интернет кафе. В настоящее время компания получила средства из четырех источников: 1) 2,4 млн. руб. из Фонда поддержки малого бизнеса Хабаровска, 2) 1,4 млн. руб. инвестиций от учредителя, 3) 3,6 млн. руб. от трех инвесторов, и 4) 2,36 млн. руб. в виде краткосрочных займов. Компания V Seti является обществом с ограниченной ответственностью. Ее владельцами являются учредитель и три ...
0 комментариев