Функціональна схема операційного дня АБС UniCorn

2.5. Функціональна схема операційного дня АБС UniCorn

“СИСТЕМА ВВЕДЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ДОКУМЕНТІВ” (АРМ операциониста)

Система призначена для введення і коректування банківських документів операторами й операционистами банку, прийому на контроль операційних сеансів від інших Арм-ов (Кредити, Депозити, Ощадкаса, Акціонери, Каса, Зарплата, Банк-Клієнт, Аналітичний облік і т.д.), керування курсами валют, передачі підготовлених банківських операцій у проводку, перегляду протоколів введення і стану пачок операцій, одержання всієї (у межах допуску) оперативної й архівної інформації про стан рахунків і рухи по них, формування і печатки різних документів поточного операційного дня.

АРМ підтримує введення і контроль документів наступних видів:

Внутрібанківські:

·   внутріфіліальні в національній і іноземній валютах;

·   операції з касою;

·   відкриття і закриття рахунків;

·   операції з позабалансовими й управлінськими рахунками;

·   розбір нез'ясованих сум;

Межфилиальные:

·   проводки на інші філії одного банку;

Міжбанківські:

·   електронні платежі в національній і іншій валютах;

·   розбір корсчетов;

АРМ операциониста забезпечує незалежну роботу всіх операторів по введенню проводок у національній і іноземній валюті, попередній контроль документів, що вводяться, на суму введення (за схемою пачок), на вірогідність рахунків і МФО (по ключі і списку "своїх"), несуперечність атрибутів документа, обов'язкову оцінку об операторі, що вводив документ,, протокол формування сеансів ( дата, час, кількість документів по кожнім виді платежів.

АРМ операциониста приймає, контролює і підписує платіжні документи, підготовлені специализированнымими АРМами, у тому числі “Клієнт-Банк”. Використання АРМ операциониста як єдиного центра підготовки і контролю правильності платежів радикально підвищує надійність підсистеми формування платіжних документів, дозволяє легко нарощувати систему шляхом створення спеціалізованих Армов, що взаємодіють з базовою підсистемою операційного дня банку через АРМ операциониста.

АРМ функціонує незалежно від стану операційного дня. Таким чином, у випадку завершення опердня ранком, операционист може підготувати платежі в рахунок вчорашнього або сьогоднішнього опердня. Операционист відправляє підготовлені сеанси в ЦУП безпосередньо або через старшого операциониста-контролера, що здійснює верифікацію платежів.

Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.

 

Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”

У системі реалізовані:

1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи (виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).

2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса, протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові відомості і т.д.).

3) ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д). Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день декади, місяця, кварталу.

4) ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ - консолідовані чи своє відділення.

Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці ( чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.

Автоматично при завершенні дня системою формуються:

·   Протокол опердня;

·   Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;

·   Виписки по особових рахунках (форма 15);

·   Виписки по валютних особових рахунках;

·   Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);

·   Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);

·   Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні банку + консолідований баланс);

·   Валютний баланс дня по усіх валютах;

·   Відомості відкриття і закриття рахунків;

·   Відомість відкладених і знятих із проводки операцій;

·   Відомість надходжень на рахунки "диких" сум;

·   Відомість "червоних" сальдо;

·   Особовий рахунок по касі (ф.72);

·   Відомість оборотів по позабалансових рахунках (ф.102) і бухгалтерський журнал позабалансових рахунків (ф.103);

·   Нормативні показники банку (ліквідність, платоспроможність, притягнуті засоби і безліч інших);

·   Реєстри початкових і відповідних електронних платежів;

·   Реєстри платежів між відділеннями одного банку;

·   Супровідні документи для РРП НБУ;

·   Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів системи “БАНК - КЛІЄНТ”;

Протягом дня формуються документи для службового використання і для звітності перед НБУ:

·   Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);

·   Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;

·   Про розмір кредитних вкладень;

·   Про затримки виплати зарплати;

·   Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня (у карбованцях і у валюті);

·   Касовий журнал приходу/витрати;

·   Журнали початкових і відповідних авізо;

Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам, тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік:

·   касові звіти;

·   валютні звіти;

·   звіти про доходи і витрати банку (ф.2);

·   звіти для податкової інспекції;

·   форма 748;

·   звіт про затримки виплати зарплати;

·   щоквартальна касова заявка;

·   оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні);

·   баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).

Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні, передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій. Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів - аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга користається в останній день місяця.

Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.

 

Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”

Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти компонентів:

1)  АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;

2)  АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;

3)  АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів банку;

4)  АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення (звичайно це - рахунка господарської діяльності банку, складних розрахунків із клієнтами);

5)  АРМ звітності за даними аналітичного обліку (найбільш повне представлення інформації інших Армов).

Для зручності користувача і полегшення супроводу Армы мають загальні бази даних і близький користувальницький інтерфейс. Права доступу розділені стандартними засобами АБС UniCorn .

Програми аналітичного обліку виконують наступні функції:

·   Ведення довідників підрозділів, матеріально відповідальних або підзвітних осіб, класів, груп, номінацій і артикулів об'єктів обліку.

·   Уведення первинних документів. На етапі впровадження - це документи початкового введення, а потім - реальні документи: приходу, витрати, переоцінки, внутрішнього переміщення.

·   Формування платіжних документів (простих чи зведених меморіальних ордерів для відображення руху об'єктів аналітичного обліку в балансі банку) з автоматичною кореспонденцією рахунків.

·   Одержання інтерактивних довідок про наявність і рухи МЦ, МБП і ОФ.

·   Ведення журналу руху й індивідуальних карток одиниць збереження.

·   Формування документів в автоматичному режимі. Прикладами таких документів є округлення цін, нарахування чи амортизації індексація основних фондів.

·   Формування і роздруківка більш сотні різних відомостей, що відбивають залишки і рух у різних розрізах.

·   Автоматичне звірення даних аналітичного обліку (сальдо й обороти по балансовій, залишковій і податковій вартості) із синтетичним обліком у балансі банку.

·   Ведення внесистемного і податкового обліку, у тому числі роздільного фінансового і податкового обліку для основних фондів.

·   Формування платіжних сеансів для АРМа Операциониста

·   Допоміжні технологічні операції: резервне копіювання, переіндексація, відкіт, видалення старих рухів, настроювання кореспондуючих рахунків і т.д.

   “ИНФОРМАЦИОННО - ДОВІДКОВА система”

Система призначена для надання великої службової (технічної й аналітичний) інформації співробітникам банку в рамках допуску. Система забезпечує швидкий і зручний доступ до даних

поточного опердня :

·   вибір операцій дня по рахунку, пошук по сумі, МФО, наявність і поточне стан рахунків і операцій;

·   найменуванню чи клієнта кореспондента й інших реквізитів;

·   формування балансових звітів у гривнях і інвалюті на сучасний момент дня;

до архівних даних :

·   пошук і перегляд даних по клієнтах;

·   пошук рахунків (відкритих і закритих), вибір усіх рахунків, що належать одному клієнту;

·   перегляд операцій по особових рахунках, рахункам I-IV-го порядку і позабалансових рахунків за весь архівний період;

·   формування, перегляд, печатка лицьових по рахунках за період у національній і іноземній валютах;

·   діаграми залишків по особових рахунках за архівний період;

·   пошук рухів по даті, сумі, реквізитам кореспондента, виду операції і т.п.;

·   графічне представлення динаміки будь-яких показників банківської діяльності за архівний період, динаміки курсів валют;

·   аналіз структури доходів і витрат, активів і пасивів банку за будь-який період з архіву банку;

до довідкових даних:

·   план рахунків;

·   довідники банків України і її околиць;

·   офіційні курси валют Нацбанку України, динаміка курсів;

·   символи кассплана;

·   види дебетових документів;

·   календар звітів перед НБУ;

·   звіти по всім заздалегідь підготовлених стандартних формах банківської звітності з можливістю їхньої печатки.

Система надає доступ і забезпечує обробку всієї поточної кореспонденції Національного банку і РРП (телеграми, укази, листи, реклама і т.п.).

Додатковий сервіс надає можливість обміну повідомленнями з іншими користувачами банківської системи, користування многоразрядным калькулятором з пам'яттю, розрахунок ключів до рахунків, телефонний довідник і ін.

Компонент формування різних показників є могутнім генератором різних показників діяльності банку. Користувачу доступна можливість самостійного конструювання і розрахунку специфічних показників, у тому числі прогнозного типу. Фактично, генератор показників є інтерпретатором нескладної мови розрахунку показників, що дозволяє підготувати звіт у новій формі за кілька хвилин. Планується порівняльний аналіз показників діяльності банку з використанням дані Асоціації, Калини й інших подібних даних.