Механизм заключения сделок

2.2 Механизм заключения сделок

Вначале я хочу объяснить, что такое кредитное плечо на простом примере, и разъяснить как же имея небольшие, даже крошечные суммы (ведь дневной оборот на валютном рынке составляет 4-5 триллионов долларов) можно получать прибыль.

Кредитное плечо

Что такое кредитное плечо? Предположим, вы жили-жили и смогли, наконец, накопить кругленькую сумму. Для начала это было $1000. Бережно берем их в руки и бежим в обменник. Охранник закрывает заботливо за вами дверь и… забирает у вас вашу тысячу и кладет ее в отдельный сейф. Пока вы читали рекламу на стене, он из другого сейфа достает инкассаторский мешок. И затем, приняв вид еще более добродушного и дружелюбного субъекта, чего вы, конечно, не ожидали, выдает вам в руки это холщовое сокровище, в котором $100 000!!! И говорит: «Идите к окошку кассира и меняйте». Вы подходите и продаете доллары ($100 000), получаете рубли. Дама из окошечка, в свою очередь, доллары берет и тут же перепродает следующему визитеру… вы от окошечка только отошли, как охранник опять предлагает: «Меняйте еще». Вы час-два подумали, снова к окошку — теперь уже продаете рубли и покупаете доллары. Но, естественно, из-за курсовой разницы между ценой покупки и продажи (курс-то вряд ли изменился за два часа — это, же рубль) вы что-то теряете. Допустим, около $100.Далее та же самая процедура продолжается еще несколько раз. Вы покупаете и тут же продаете. И ежу понятно, что охранник (который, разумеется, стоит на страже интересов банка) разрешит вам произвести не более 10 обменов. То есть вы будете допущены к заветному окну до тех пор, пока ваша родненькая тысяча (что загодя была положена в отдельный сейф) будет компенсировать потери. А дальше, как только общий убыток сравняется с суммой в $1000, все — прикроется лавочка. Охранник невозмутимо заберет мешок, в котором после ваших неудачных обменов останется ровно $99 000. И радостно покажет вам на дверь. Доложив в мешок вашу $1000 из сейфа, банк будет удовлетворен. У банка опять все будет в порядке: как было $100 000 до вашего визита, так и осталось.

Во Вам дали возможность управлять огромной суммой — $100 000! А вы их проиграли, точнее только свою $1000. Рисковали, так сказать, только в пределах взноса. Ну, а если бы курс в обменном пункте менялся так же динамично (каждую минуту, каждую секунду), как на рынке FOREX, то вполне возможно, что вы не расстались бы с $1000, а, наоборот, заработали примерно столько же. И ситуация могла развиваться, например, так: вы — с тысячей, вам дают 100 000 в долг (кредитное плечо). Вы купили и продали — заработали $100, потом снова заработали $100, потом еще $200, потом опять $100, потом потеряли $200, потом плюс $100, минус $50, плюс $200, плюс $500 — в итоге заработали $1050. И даже когда у вас $100 000 охранник отобрал, у вас на руках осталось $2050, включая вашу тысячу.

А вот и понимание кредитного плеча. Именно оно позволяет многократно усиливать ваши возможности, потому что доход от перепродажи $100 000 всегда больше, чем от торговли $1000.

Теперь уже о самом механизме заключения сделок. Операции по покупке или продаже выполняются по отношению к базовой валюте. Например, покупка определенного количества USD/JPY означает покупку заданного количества долларов США с одновременной продажей японских йен на эквивалентную сумму. И, наоборот, продажа 1 миллиона AUD/NZD означает продажу 1 миллиона австралийских долларов с одновременной покупкой новозеландских долларов на соответствующую сумму по курсу.

Крупные участники валютного рынка при совершении сделок используют специальные электронные системы прямого дилинга, например REUTER’s Dealing, с помощью которой банки обмениваются предложениями по покупке-продаже и совершают сделки. Система, с одной стороны, обеспечивает полную конфиденциальность сделок, с другой – сохраняет в зашифрованном и заархивированном виде историю всех сделок на случай возникновения споров. Данная система имеет достаточно высокую стоимость, поэтому не очень крупные участники валютного рынка не всегда имеют возможность использовать ее. Торговля может осуществляться также с помощью телекса или телефона.

Существует специальная терминология (сленг), которую используют дилеры при заключении сделок. Четкое соблюдение терминологии обязательно, так как исключает двойное толкование и помогает разрешить возможные в дальнейшем споры.Для начала работы с помощью торговым терминалом вам не обязательно разбираться в тонкостях сленга, так как здесь вы будете работать через специальный интерфейс, просто нажимая на нужную кнопку, при этом команда дилеру будет формироваться автоматически.

Действия трейдера в упрощенном варианте заключаются в том, что он дает распоряжения на открытие или закрытие позиции. Распоряжение может быть как на покупку, так и на продажу валюты. Например, вы выбрали валютную пару, где, по вашему мнению, стоимость базовой валюты имеет тенденцию к росту. Вы даете распоряжение по этой паре купить определенное количество базовой валюты, тем самым открываете позицию (точка A на рисунке). Когда в соответствии с вашими ожиданиями стоимость базовой валюты достаточно выросла, и ждать дальнейшего роста не следует, так как существует опасность смены тенденции, вы даете распоряжение закрыть позицию, то есть продать то количество базовой валюты, которое вы ранее приобрели (точка B на рисунке). При этом ваша прибыль фиксируется: она не будет возрастать, и не будет уменьшаться в связи с изменением курса. Пока же вы находились в открытой позиции, вы имели возможность наблюдать рост прибыли при благоприятной тенденции, но одновременно были подвержены риску уйти в убыток в связи со сменой тенденции.

Рис.1

Распоряжения трейдера могут быть не только немедленные (исполняемые дилером сразу же по получению), но и отложенные (исполняемые при выполнении определенных условий). Немедленные распоряжения исполняются по текущему рыночному курсу, который может измениться за время передачи распоряжения от трейдера к дилеру. В этом случае дилер, перед тем как подтвердить совершение операции, сообщает трейдеру, что цена изменилась и просит подтвердить свое намерение совершить ту же операцию, в том же объеме, но по новой цене. Отложенные распоряжения трейдера содержат четкие условия относительно курса валюты, при котором трейдер намерен совершить операцию по покупке или продаже определенного объема определенной валюты, и выполняются автоматически при наступлении соответствующих условий.

Для проведения торговых операций необходимо открыть торговый счет. На этот счет вносятся деньги (маржа), которые можно использовать непосредственно для торговли, а также в качестве гарантии при маржинальной торговле. Сделки по принципу маржинальной торговли очень популярны на рынке forex. Это и есть торговля с использованием кредитного плеча. Клиент открывает позицию не с целью совершить реальную поставку денег, а для того, чтобы впоследствии закрыть эту позицию обратной операцией и получить прибыль. Именно поэтому при маржинальной торговле Вы можете открыть позицию не только покупкой, но и продажей любой валюты, которая может не совпадать с валютой, находящейся у Вас на счете.

Все события, происходящие в мире, тесно взаимосвязаны между собой. Неосторожное действие, резкое слово, уверенный шаг победителя или неожиданная новость могут чрезвычайно быстро изменить мир, в котором мы все живем. А вот для того чтобы быть готовым к переменам, нужно иметь навыки анализа разных ситуаций, то есть владеть методом фундаментального анализа.