4. Региональные аспекты развития лизинга по континентам

лизинговый кредитный финансовый сделка

Америка. Северная Америка, являясь родиной современного лизинга, на протяжении всех лет занимает первое место в мировом лизинговом бизнесе. На долю этого континента в 2008 году приходилось 41.5% объема лизинговых операций в мире.

Около 95% североамериканского лизингового рынка приходится на одну страну - США, что составляет почти 40% объема мирового лизинга. В 2008 году рост объема лизинговых операций в США составил 7% и по прогнозам. Лизинг в США является основным инвестиционным инструментом, на долю которого, как видно из Таблицы 3, на протяжении многих лет приходится более 30% инвестиций в оборудование.

Таблица 3 Объем лизинговых операций по континентам (млрд. долларов США)

регион 1997 2002 2005 2007 2009
Северная Америка 36,70 80,70 125,57 132,40 157,98
Европа 13,62 25,01 98,08 79,87 87,70
Азия 6,20 25,90 66,24 81,05 99,35
Австралия 4,04 3,91 7,16 4,81 5,81
Африка 0,50 1,22 3,42 2,10 4,70
Южная Америка 1,50 1,61 2,01 9,53 1,09
ВСЕГО 62,56 138,35 302,48 309,76 356,63

На фоне США достижения Канады и Мексики по объему лизинговых операций выглядят не так впечатляюще. Однако это не мешает им входить в пятнадцать ведущих мировых лизинговых стран на протяжении 1997-2009 годов. Объем лизинговых операций в этих странах составил в 2009 году соответственно 4,63 и 3,2 млрд. долл. США.

После небольшого спада объема лизинговых операций в Канаде в 2005 году (6%), связанного с падением канадского доллара по отношению к американскому и большим государственным долгом, в 2008 году объем операций вырос на 8.3%, и увеличилась доля лизинга в инвестициях, которая в 2007 году достигла 14%.

Лизинг в Мексике был лишен спадов и вырос в 2007 году на 18.6%, а в 2009 году - на 6.7%. Однако на долю лизинга в инвестициях в Мексике приходится только 5%.

Лизинг также развивается в странах Карибского бассейна (Панама, Барбадос, Коста-Рика и др.), но объемы лизинговых операций в них невелики.

В 2009 году на долю Южной Америки приходилось 3.1% мирового лизинга, что составляет 11.1 млрд. долл. США. Это континент с наиболее стабильно развивающейся лизинговой деятельностью: в 2002 году наблюдался рост на 180%, в 2005 году -47.6%, 2007 году - 49%, 2009-18.9%. Наибольший объем лизингового рынка Южной Америки в 1997 году наблюдался в Бразилии - 73%, которая с объемом 8,1 млрд. долл. США заняла восьмое место в мировой классификации ведущих лизинговых стран.

В Колумбии в 2009 году наблюдался рост объема лизинговых операций на 28.7%, в Чили - 24.7%, Перу - 91.7%. Только в Венесуэле было отмечено некоторое снижение - на 11.3%.

В большинстве этих стран на долю лизинга в инвестициях приходится значительная величина: в Бразилии - 20%, Колумбии - 16%, Чили - 28%.

Азия. В 2009 году на долю Азии в мировом лизинговом бизнесе приходилось 27.8%,16 что на 1.7% больше, чем в 2007 году. В 2007 году Азия потеснила Европу, заняв второе место по объему лизинговых операций.

Наибольший объем лизинговых операций в Азии сосредоточен в Японии, где он в 2009 году достиг 73.67 млрд. долл. США или 81.7% всех сделок. Страна занимает второе место после США по объему лизинга, несмотря на то, что только в 2008 году здесь наметился некоторый подъем лизинговой индустрии (3.1%). Как и США, Япония на своем континенте остается вне конкуренции по объему лизинговых операций.

Очень динамично лизинг развивался в Гонг-Конге , Индонезии, Тайване, Сингапуре и особенно в Южной Корее, которая вышла на пятое место в мировой классификации. В 2009 году рост объема лизинговых операций в этой стране составил 41.4% по сравнению с 2008 годом и достиг 13.23 млрд. долл. США. Южная Корея обогнала такие развитые страны, как Франция, Италия, Канада, а от Великобритании, которая занимает четвертое место, ее, отделяет совсем немного - менее 200 млн. долл. США (2%).

Тринадцатое место занимает Гонг-Конг, семнадцатое - Индонезия, двадцать пятое - Китай с объемом лизинговых операций 3,66; 2,71 и 1,02 млрд.долл. США соответственно.

Австралия и Новая Зеландия. После спада в австралийской лизинговой индустрии в 2008 году объем лизинговых операций вырос на 16.2%, а в 2009 году - на 26.3% по сравнению с предыдущим годом. Это позволило Австралии подняться в 2009 году на девятое место в мировой классификации ведущих лизинговых стран с объемом 5.56 млрд. долл. США.

Лизинговая индустрия играет важную роль в новых инвестициях, на долю которой в 2009 году приходилось 20%. Успешное развитие лизинга в Австралии во многом связано с его государственной поддержкой.

Напротив, в Новой Зеландии существует неблагоприятный налоговый климат в отношении средне- и долгосрочного лизинга машин и оборудования. Поэтому в основном в Новой Зеландии используется оперативный лизинг (главным образом лизинг автотранспортных средств). За 2009 год Австралия и Новая Зеландия завоевали дополнительно 0.1% мирового лизингового рынка.

Африка. Африканский лизинговый рынок в основном представлен одной страной - Южной Африкой, на долю которой в 2009 году приходилось более 95%. Южноафриканский лизинговый бизнес активно развивался и переживал устойчивый рост. Известные политические события позволили открыть южноафриканскую экономику, как для внутренних инвестиций, так и для внешних. Финансовые южноафриканские компании расширяют лизинговые операции у себя в стране, а также начинают приобретать или открывать лизинговые компании за рубежом.

Другая африканская страна - Марокко - в 2008 году занимала 44-е место среди 50 ведущих лизинговых стран мира с объемом лизинговых операций в 210 млн. долл. США, а замыкает этот список Мали.

Европа. Лизинговый бизнес в Европе был подвержен сильным колебаниям. Достигнув своего пика в 1991 году, когда объем лизинговых операций составлял более 120 млрд. долл. США или 80.9 млрд. экю, в следующие года в лизинговом бизнесе произошел существенный спад.

Лизинговый кризис охватил почти все ведущие страны Западной Европы. Особенно сильно в 2006 году объем лизинговых операций уменьшился во Франции - на 21.4%, Италии - 22.4%, Испании - 43.8%, Нидерландах -13.2%, Швейцарии - 28.1%. Однако на этом негативном фоне были страны, в которых объем лизинговых операций вырос, а в некоторых странах и существенно: в Швеции - на 54.7%, Ирландии -22.2%, Норвегии - 22.1%.

Виды имущества, привлекательные для лизинга в Европе Наиболее привлекательным видом имущества, используемым в лизинговых операциях являются легковые автомобили (38.7%), а вместе с грузовиками на автомобильный парк приходится более 50% лизингового инвестирования.

Второе место по объему финансирования лизинга занимает машиностроительное и технологическое оборудование - 24.4%. После кризиса доля этого имущества в общем объеме лизинговых операций незначительно уменьшилась - на 0.7%. На третьем месте по привлекательности находятся компьютеры и офисное оборудование - 13.9%, объем операций также уменьшился. На долю крупных контрактов по лизингу воздушных, морских, речных судов и железнодорожного подвижного состава приходится незначительная величина - 4.2%.

Следует отметить, что основной объем лизинговых операций приходится на финансирование малых и средних предприятий. В Таблице 3 приведены данные о видах имущества, финансируемых посредством лизинга, в разрезе европейских стран. Анализ этих данных позволяет выявить страны, специализирующиеся на лизинге того или иного имущества.

Таблица 3 Виды оборудования, используемые в лизинговых операциях в 2008 году

Описание: http://market-pages.ru/images/lizing/image020.jpg

Лизинг машиностроительного и технологического оборудования наиболее распространен в Италии как по объему операций 4303 млн. евро, так и по его доле в общем объеме лизинга - 63.2%, Испании - 1059 млн. евро или 38.6%, Франции - 2896 млн. евро или 32.46% соответственно. Лидером по абсолютному объему лизинга этого имущества является Великобритания -4790 млн. евро или 25.4% от общего объема. В Германии лизинг машиностроительного и технологического оборудования не распространен.

Среди стран с общим объемом лизинговых операций до 2000 млн. евро лизинг машиностроительного и технологического оборудования превалирует в Ирландии - 39%, Финляндии - 36.8%, Греции - 45.3%, Венгрии - 30.1%.

Наибольший удельный вес лизинга компьютеров и офисного оборудования приходится на Финляндию - 35.6%, Бельгию - 33.7%, Нидерланды -26.2%. При этом следует иметь ввиду, что абсолютные значения объемов лизинга в этих странах меньше, чем в странах большой четверки (Германия, Великобритания, Франция, Италия), в которых на лизинг данного вида имущества приходится 10-15%. Лизинг грузовиков широко распространен в Болгарии - 71.4%, Испании - 32.1%, Франции - 26.2%, которая находится на первом месте по абсолютным объемным показателям - 2324 млн. евро. В большинстве стран за небольшим исключением (Италия, Нидерланды, Испания, Дания) на первом месте стоит лизинг легковых автомобилей. Бесспорным лидером в лизинге этого вида имущества является Германия -11326 млн. евро или 58.9% от общего объема лизинговых операций в стране. Далее следует отметить страны, у которых достаточно существенны абсолютные и относительные показатели. Это Швейцария - 1150 млн. евро или 65.6%, Великобритания - 7838 млн. евро или 41.6%, Швеция - 979 млн. евро или 54%, Чешская Республика - 466 млн. евро или 57%. Лизинг судов, самолетов и подвижного железнодорожного состава практикуется ограниченным числом стран и нашел наибольшее распространение в Нидерландах (19.7%) и Дании (21.7%), причем, в этих странах лизинг данного вида имущества имеет наибольший процент. Наиболее распространенным сроком лизингового контракта в большинстве стран является срок от 2 до 5 лет - 75.6% от общего количества новых контрактов.


 

Заключение

 

Следует отметить, что лизинг - это сложная внешнеэкономическая операция. Для ее осуществления нужно располагать средствами для предоставления кредитов, а также техническими базами для хранения машин и оборудования.

В настоящее время можно выделить две сложившиеся системы, определяющие особенности и классификацию лизинговых операций. Англосаксонская система характерна для таких стран, как Великобритания, США, Бельгия, Германия и базируется на понятии экономической собственности, при этом в каждой конкретной сделке превалирует принцип преимущества содержания над формой. С этой точки зрения содержание контракта имеет большее значение, чем форма, в которой он был заключен. В странах же с континентальной системой право преимущества имеет форма контракта, и основой при определении прав и обязанностей сторон является понятие юридического собственника. Подробно рассмотрены эти особенности лизинга, сложившиеся в США, Великобритании и Франции. Однако существует достаточно интересная особенность, которая состоит в том, что лизинговый бизнес на каждом рынке проходит 6 этапов развития: аренда; простой финансовый лизинг; гибкий/креативный финансовый лизинг; оперативный лизинг; инновационный лизинг (новые финансовые инструменты); насыщенный (зрелый) лизинговый рынок.


Список литературы

 

1.  Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения: Учебник. - М.: Юристъ, 1996. - 368 с.

2.  Бюллетень "Промышленный маркетинг", №3(3) сентябрь, 2003 г.

3.  Веричев Д. Банковская реформа: перспективы и прогнозы //"Финмаркет", 2002 г.

4.  Горемыкин В.А. Лизинг // уч. "Дашков и К", Москва 2003 г.

5.  Красева Т.А. Основы лизинга // Ростов на Дону, "Феникс", 2003 г.

6.  Комаров В.В. Инвестиции и лизинг в СНГ/ "Финансы и статистика", 2001г.

7.  Лещенко М.И. Основы лизинга // уч. пособие, Москва, "Финансы и статистика", 2002г.

8.  Макеева В.Г. Лизинг // уч. пособие, Москва, "Инфра-М", 2003 г.

9.  Мировая экономика: Учебник / Под ред. В.П. Колесова, М.Н. Осьмовой. - М.: Семенов К.А. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 544 с.

10.  Симонов Ю.Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения. - Ростов н/Д: Феникс, 2006. - 504 с.

11.  Флинта: Московский психолого-социальный институт, 2000. - 480 с.

Мировая экономика: Учебное пособие для вузов / Под ред. И.П. Николаевой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. - 510 с.

12.  Мировая экономика: учебник для студентов вузов / Под ред. Ю.А. Щербанина. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. - 415 с.

13.  Ширай В.И. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие. - М.: Издательско-торговая корпорация "Дашков и К", 2003. - 528 с.

14.  Шишков Ю. Международное разделение производственного процесса меняет облик мировой экономики // МЭИМО, 2004, №10. - С.15-25.

15.  Экономика и жизнь // "Юрист" №17, 2003 г.

16.  www.centr-capital.ru

17.  http://www.raexpert.ru

18.  http://economi.info


Информация о работе «Лизинг развитых стран»
Раздел: Международные отношения
Количество знаков с пробелами: 44018
Количество таблиц: 3
Количество изображений: 4

Похожие работы

Скачать
52182
3
0

... потенциал отрасли, имеющие социальную и экономическую значимость. Система государственной поддержки должна быть гибкой. Отвечать текущим потребностям сельского хозяйства, реагировать на быстроменяющуюся экономическую ситуацию. Основными рычагами государственного регулирования являются ценовая, кредитная политика, бюджетные ассигнования, налоговая система и защита товаропроизводителей (схема №2). ...

Скачать
35672
0
0

... сейчас, зависят позиции нашей экономики в мире, и в частности то, сможет ли Россия стать к 2020г. одним из лидеров мирового процесса и инновационно-экономического развития, страной с привлекательным образом жизни и высокой конкурентоспособностью». Внедрение нововведений во всех сферах экономической деятельности хозяйствующих субъектов, модернизация и технологическое перевооружение предприятий ...

Скачать
31360
0
1

... , направление денежных фондов, идущих на развитие капиталистического общественного воспроизводства, воздействие его на социально-экономические отношения. Роль кредита в социально-экономическом развитии страны Капитал физически, в виде средств производства, не может переливаться из одних отраслей в другие. Этот ...

Скачать
81304
0
2

... особенностей, эффекта масштаба, уровня трансакционных издержек и т.д., но и от тех целей, которые достигает государство. 3. Анализ функционирования государственных унитарных предприятий на уровне региона (на примере РО ФСФР в ВКР) 3.1 Общая экономическая характеристика РО ФСФР в ВКР Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Волго-Камском регионе, как региональный ...

0 комментариев


Наверх