1. Додаємо кошти за рахунок яких можуть видаватися кредити, така сума становить 8,5 млн.грн.

Прибуток 0,9
Статутний фонд 5,0
Резерви 1,9
Інші фонди 0,7

Разом:

 

8,5


2. Кошти за іншими статтями необхідно спочатку розрахувати за виключенням норми резервування (12%).

Кошти на поточних рахунках юросіб 11,0
Кошти місцевих бюджетів 0,5
Строкові депозити підприємств 1,0
Вклади фізичних осіб всього, у т.ч. 0,8
а) до запитання 0,2
б) строкові 0,6

Разом:

13,3

з них в резерв

1,6

Отже, під активні операції можемо використати 11,7 млн.грн. (13,3 - 1,6). А разом із попередніми розрахунками загальна сума становить 20,2 млн.грн. (11,7+8,5 = 20,2).

3. Для вирахування надлишку додаємо статті з вже виданими або зарезервованими сумами кредитів:

Кредити, надані позичальникам 13,0
Потреба клієнтів банку у нових кредитах 7,0

Разом:

20,0

Потім, знаходимо суму надлишку ресурсів для задоволення потреби у нових кредитах: 20,2 – 20,0 = 0,2 млн.грн.

Завдання 2 Стан ресурсів банку характеризується наступними даними, млн.грн.

Припустимо, що норма резервування залучених коштів = 0%. Визначити розмір надлишку або нестачі банківських ресурсів: а) для короткострокових кредитів, б) для довгострокових кредитів.


Статутний та інші фонди 12,0
Прибуток 0,6
Кошти на розрахункових рахунках юросіб 78,0
Короткострокові вклади громадян 6,0
Депозити підприємств: 12,2
а) до 1 року 9,0
б) від 1 до 3 років 3,0
в) більше 3 років 0,2
Міжбанківські кредити отримані 10,0
Короткострокові кредити 110,0
Довгострокові кредити 20,0

Розрахунки

1. Розраховуємо суму коштів за пасивними операціями за короткостроковим терміном та довгостроковим терміном (в таблиці):

Короткострокові Довгостро-кові
Статутний та інші фонди 12,0 12,0
Прибуток 0,6 0,6
Кошти на розрахункових рахунках юр.осіб 78,0 78,0
Короткострокові вклади громадян 6,0 6,0
Депозити підприємств: 12,2
а) до 1 року 9,0 9,0
б) від 1 до 3 років 3,0 3,0
в) більше 3 років 0,2 0,2
Міжбанківські кредити отримані 10,0 10,0
Короткострокові кредити 110,0
Довгострокові кредити 20,0

Разом:

 

103

15,8


Информация о работе «Управління ліквідністю банку»
Раздел: Банковское дело
Количество знаков с пробелами: 44573
Количество таблиц: 10
Количество изображений: 2

Похожие работы

Скачать
258968
20
8

... ість відновлення та ступінь оновлення. Глибоке розуміння сутності портфеля позичок з точки зору його конкурентоспроможності сприятиме створенню банківськими менеджерами ефективної системи управління кредитним портфелем комерційного банку 3.3 Визначення ціни кредиту в ринкових умовах Забезпечення прибуткової діяльності та підвищення рентабельності активів – одне з найактуальніших завдань украї ...

Скачать
248938
11
4

... портфеля банку: -  диверсифікація; -  лімітування; -  створення резервів для відшкодування втрат за кредитними операціями комерційних банків. Класифікацію методів управління кредитним ризиком наведено в схемі 2.1. (додаток Т). Методи управління ризиком кредитного портфеля банку, які застосовуються в АКБ “Укрсоцбанк”: Диверсифікація. Метод диверсифікації полягає у розподілі кредитного ...

Скачать
172922
24
14

... ї бази АТЗТ «Акціонерний Комерційний Промінвестбанк» за 2004–2007 роки 2.1 Економічна характеристика діяльності АТЗТ «АК Промінвестбанк» за 2004–2007 роки Український акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (Промінвестбанк України) створено 26 серпня 1992 року в результаті роздержавлення та приватизації республіканської інфраструктури Промстройбанку СРСР в Україні. У процесі акці ...

Скачать
190474
11
59

... управління кредитним портфелем в комерційному банку створюються: 1.  Кредитний комітет 2.  Комітет по ресурсам 3.  Департамент управління ризиками Організаційно –методичне забезпечення управління вартістю кредитного портфелю банку спирається на класифікаційний операційно – довідковий облік виданих кредитів та залучених ресурсів в облікових реєстрах аналітичних рахунків згідно «Плану рахунків в ...

0 комментариев


Наверх